Formation Professionnelle

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Diligence Raisonnable UAF 2026

Deux programmes conçus pour differents niveaux d'experience : mise a jour pour les professionnels et formation complete.

Selectionnez un Programme

Chaque programme est disponible en format de 2 heures (intensif) ou demi-journee (4 heures avec exercices pratiques).

Mise a Jour Diligence Raisonnable 2026

Pour les professionnels experimentes en DR

2 heures (intensif) / 4 heures (avec exercices)
Niveau : Intermediaire-Avance
1

Contexte et Cadre Reglementaire Actualise

20 min (2h) / 30 min (4h)
  • Raisons de la mise a jour : Evaluation GAFI 2025
  • Passage de BA/FT a BAFTPADM (integration de PADM)
  • Nouvelle structure du guide : de 23 a plus de 150 pages
  • Cadre institutionnel : CONCLAFIT, UAF, Superviseurs sectoriels
2

Les 9 Principes Directeurs

25 min (2h) / 40 min (4h)
  • Approche Fondee sur les Risques et Proportionnalite
  • Raisonnabilite, Suffisance et Verifiabilite
  • Mise a Jour Continue et Documentation
  • Coherence Institutionnelle et Independance Technique
  • Confidentialite et Protection des Donnees
3

Nouvelle Methodologie en 4 Phases

30 min (2h) / 50 min (4h)
  • Phase 1 : Identification - quelles informations collecter
  • Phase 2 : Mesure - evaluation et profilage des risques
  • Phase 3 : Controle - mesures selon le niveau de risque
  • Phase 4 : Surveillance - evenements declencheurs et mise a jour
  • Exercice pratique (4h) : Appliquer les 4 phases a un cas reel
4

Changements Cles dans les Concepts

25 min (2h) / 45 min (4h)
  • Beneficiaire Effectif : nouveau seuil de 20%, controle par parente
  • Origine des Fonds vs. Origine de la Richesse : quand appliquer chacun
  • DR Simplifiee et inclusion financiere
  • Traitement des PPE : politique anti-de-risking, periode de refroidissement
  • Ce qui N'EST PAS la Diligence Raisonnable (nouvelle section)
  • Exercice pratique (4h) : Identifier le BE dans des structures complexes
5

Impact sur le Secteur des Assurances

20 min (2h) / 35 min (4h)
  • Particularite du secteur : assurances vie et investissement
  • Beneficiaires de polices en tant que Beneficiaires Effectifs
  • Responsabilites du courtier d'assurance en tant qu'entite assujettie independante
  • Signaux d'alerte specifiques aux assurances
  • Exercice pratique (4h) : Analyse de cas d'assurance

Public cible :

  • Responsables de la Conformite
  • Personnel des departements de conformite
  • Auditeurs internes
  • Directeurs des operations
  • Professionnels experimentes en LBA/FT

Diligence Raisonnable Complete 2026

Formation complete depuis les fondamentaux

2 heures (intensif) / 4 heures (avec exercices)
Niveau : Debutant-Intermediaire
1

Fondamentaux du BAFTPADM

15 min (2h) / 25 min (4h)
  • Qu'est-ce que le Blanchiment d'Argent ? Etapes : placement, stratification, integration
  • Financement du Terrorisme et Proliferation des ADM
  • Cadre juridique : Loi 155-17, Decret 408-17
  • Entites assujetties et superviseurs sectoriels
2

Qu'est-ce que la Diligence Raisonnable ?

15 min (2h) / 25 min (4h)
  • Definition et objectif de la DR
  • Difference entre KYC (Connaitre son Client) et DR
  • Les 9 principes directeurs du Guide 2026
  • Approche Fondee sur les Risques (AFR)
3

Methodologie en 4 Phases

25 min (2h) / 45 min (4h)
  • Phase 1 : Identification du client et du BE
  • Phase 2 : Mesure et evaluation des risques
  • Phase 3 : Controle et mesures d'attenuation
  • Phase 4 : Surveillance et mise a jour continue
  • Exercice pratique (4h) : Parcours complet des 4 phases
4

Beneficiaire Effectif

20 min (2h) / 35 min (4h)
  • Definition elargie : propriete (>= 20%), controle, benefice
  • Methodologie d'identification
  • Structures complexes : holdings, fiducies, fonds
  • Controle par parente
  • Exercice pratique (4h) : Identifier le BE dans des structures
5

Types de Diligence Raisonnable

20 min (2h) / 35 min (4h)
  • DR Simplifiee : quand elle s'applique, relation avec l'inclusion financiere
  • DR Standard : exigences de base
  • DR Renforcee : hypotheses et mesures renforcees
  • Origine des Fonds vs. Origine de la Richesse
6

Personnes Politiquement Exposees (PPE)

15 min (2h) / 25 min (4h)
  • Definition et liste des fonctions PPE
  • Extension aux membres de la famille et associes
  • Mesures renforcees
  • Politique anti-de-risking et periode de refroidissement
7

DR dans le Secteur des Assurances

15 min (2h) / 30 min (4h)
  • Produits couverts : assurances vie et investissement
  • Beneficiaires en tant que Beneficiaires Effectifs
  • Signaux d'alerte en assurance
  • Role du courtier d'assurance
  • Exercice pratique (4h) : Cas d'assurance

Public cible :

  • Nouveau personnel dans les departements de conformite
  • Courtiers et agents d'assurance
  • Personnel de souscription
  • Service client et front office
  • Toute personne necessitant une formation en DR

Comparaison des Programmes

Caracteristique
Mise a Jour 2026
DR Complete
Niveau requis
Intermediaire-Avance
Debutant-Intermediaire
Fondamentaux BAFTPADM
Rappel bref
Complet
9 Principes directeurs
Detaille
Introduction
Methodologie 4 phases
Avance
Complet
Changements 2020 vs 2026
Accent principal
Reference
Beneficiaire Effectif
Nouveautes
Complet
Types de DR
Changements
Complet
PPE et anti-de-risking
Detaille
Introduction
Secteur des assurances
Detaille
Introduction
Cas pratiques (4h)
3 exercices
3 exercices