Simulación de Rol 1

El Onboarding Complejo

Vinculacion de un cliente con múltiples señales de alerta

Escenario de la Simulación

Situacion: Eres corredor de seguros en una firma establecida. Se presenta un prospecto, el Sr. Joaquin Bermudez, empresario del sector construccion, interesado en adquirir un paquete de seguros que incluye:

  • Póliza de vida universal con inversion: RD$25,000,000
  • Seguro de responsabilidad civil empresarial: RD$50,000,000
  • Póliza de vida para ejecutivos clave: RD$15,000,000

El Sr. Bermudez llega acompanado de su contador y un abogado. Durante la reunion inicial:

  • El Sr. Bermudez quiere pagar las primásdel primer ano en efectivo "para agilizar"
  • Su empresa fue constituida hace solo 18 meses pero ya factura RD$200 millones anuales
  • Los contratos principales son con entidades gubernamentales
  • El abogado interviene frecuentemente para responder preguntas dirigidas al cliente
  • Hay urgencia por cerrar antes de fin de mes "por temásfiscales"

Tu jefe, el gerente de la correduria, esta entusiasmado con la cuenta y te presióna para cerrar rapidamente.

Instrucciones para la Simulación

  1. Cada participante asume uno de los roles asignados
  2. La simulación se desarrolla en una reunion de 30 minutos
  3. El corredor debe conducir la reunion de onboarding
  4. Los demásparticipantes actuan según sus roles y objetivos ocultos
  5. Al final, el grupo analiza las decisiones tomadas

Roles para la Simulación

Corredor de Seguros (Protagonista)

Objetivo: Realizar un onboarding correcto cumpliendo la normativa DD

  • Debe recopilar información KYC completa
  • Identificar y documentar señales de alerta
  • Balancear presión comercial con cumplimiento
  • Decidir si proceder, rechazar o escalar
Sr. Joaquin Bermudez (Cliente)

Objetivo oculto: Obtener las pólizas rapidamente evitando mucho escrutinio

  • Mostrarse amable pero evasivo en detalles
  • Usar la presión del tiempo como táctica
  • Mencionar conexiones importantes
  • Delegar respuestas tecnicas al abogado
Abogado del Cliente

Objetivo oculto: Proteger la confidencialidad del cliente

  • Intervenir cuando las preguntas sean detalladas
  • Citar "confidencialidad profesional"
  • Ofrecer "cartas de confort" como alternativa
  • Cuestionar la necesidad de cierta documentación
Contador del Cliente

Objetivo oculto: Facilitar la operación, tiene interes en la comisión

  • Validar las cifras del cliente
  • Minimizar preocupaciones sobre el efectivo
  • Ofrecer documentación "resumida"
  • Presionar sutilmente al corredor
Gerente de Correduria (Supervisor)

Objetivo: Cerrar la cuenta, cumplir metas mensuales

  • Puede intervenir por teléfono o mensaje
  • Presionar por avances rapidos
  • Cuestionar "exceso de tramites"
  • Mencionar la competencia
Oficial de Cumplimiento (Consulta)

Objetivo: Asesorar sobre requisitos regulatorios

  • Disponible solo si el corredor consulta
  • Proporcionar guia sobre DD requerida
  • Identificar alertas en la información
  • Recomendar escalamiento si es necesario

Análisis del Contexto

Actividades de Análisis
  1. Identifica los factores externos e internos que influyen en esta situación de onboarding.
  2. Identifica las causas de las señales de alerta presentes.
  3. Identifica las consecuencias de vincular o no vincular al cliente.
  4. Identifica las restricciones regulatorias, comerciales y prácticas.
  5. Identifica el marco legal aplicable: Ley 155-17, Decreto 408-17, Guia UAF 2026.
  6. Realiza un Mapa Conceptual conectando todos los elementos identificados.
  7. Realiza un Diagrama de Ishikawa para las causas de las señales de alerta.

Factores a Considerar

Factores Externos
  • Marco regulatorio LA/FT vigente
  • Supervision de UAF y Superintendencia
  • Sector construccion como alto riesgo
  • Contratos gubernamentales y corrupcion
Factores Internos
  • Presion comercial del gerente
  • Metas de ventas pendientes
  • Politicas internas de DD
  • Cultura organizacional

Marco Regulatorio Relevante

  • Ley 155-17: Obligaciones del sujeto obligado
  • Decreto 408-17: Requisitos de identificación y verificación
  • Guia UAF 2026: DD Ampliada para clientes de alto riesgo
  • Umbrales de reporte: Operaciones en efectivo > RD$500,000

Análisis de Actores

Actividades de Análisis
  1. Identifica los actores directos e indirectos en la situación.
  2. Identifica los roles de cada actor.
  3. Identifica las relaciónes entre los actores.
  4. Identifica perspectivas, intereses y prioridades de cada actor.
  5. Realiza un Mapa Conceptual de actores.
  6. Realiza un Mapa de Relaciones entre los actores.

Matriz de Actores

Actor Interes Principal Poder Posicion
Corredor Cumplimiento + Comision Alto (decisión) Neutral
Sr. Bermudez Obtener pólizas rapidamente Alto (cliente) Presiona por agilidad
Abogado Proteger al cliente Medio (influencia) Obstruye DD
Gerente Cerrar la venta Alto (jerarquico) Presiona por cierre
Cumplimiento Cumplir normativa Alto (veto) Requiere DD completa

Análisis Práctico

Actividades de Análisis
  1. Identifica los componentes del proceso de onboarding.
  2. Identifica los procesos relevantes: KYC, verificación, aprobación.
  3. Identifica retos, problemas, oportunidades y amenazas.
  4. Realiza un Mapa Mental con los elementos identificados.
  5. Realiza un Cuadrante de Prioridad/Impacto.

Señales de Alerta Identificadas

Alertas Criticas
  • Pago en efectivo de monto elevado
  • Empresa muy nueva con facturacion alta
  • Contratos gubernamentales (riesgo corrupcion)
  • Evasion de preguntas directas
Alertas Moderadas
  • Urgencia injustificada
  • Intervencion excesiva del abogado
  • Razon fiscal vaga
  • Presion del gerente interno

Cuadrante de Prioridad e Impacto

Alta Prioridad / Alto Impacto
  • Documentar origen de fondos
  • Verificar contratos publicos
  • Aplicar DD Ampliada
Alta Prioridad / Bajo Impacto
  • Verificar identidad basica
  • Confirmar datos de empresa
Baja Prioridad / Alto Impacto
  • Investigar al abogado
  • Verificar contador
Baja Prioridad / Bajo Impacto
  • Confirmar direcciónes
  • Verificar teléfonos

Análisis Crítico y Priorizacion

Preguntas de Análisis Crítico
  1. ¿Quéproblema es máscrítico abordar primero? Justifica tu respuesta.
  2. ¿Cómopriorizarias los problemásidentificados?
  3. ¿Quéimplicaciones tiene no resolver el problema de DD incompleta?
  4. ¿Cuáles criterios usarias para evaluar las prioridades?

Criterios de Priorizacion

  • Riesgo regulatorio: Sanciones por incumplimiento de DD
  • Riesgo reputacional: Asociacion con cliente problematico
  • Riesgo operativo: Responsabilidad personal del corredor
  • Impacto comercial: Perdida de cliente vs perdida de licencia

Implicaciones de No Actuar

Consecuencias de DD Incompleta
  • Violacion de Ley 155-17: multas hasta RD$25,000,000
  • Posible complicidad en lavado de activos
  • Suspension de licencia de corredor
  • Responsabilidad penal personal
  • Dano reputacional a la correduria

Toma de Decisiones

Preguntas para la Toma de Decisiones
  1. ¿Quése ha intentado antes con exito en situaciónes similares?
  2. ¿Quéopciones de decisión y accion puedes considerar?
  3. Evalua las ventajas y desventajas de cada opcion.
  4. Identifica restricciones e implicaciones de cada opcion.

Opciones de Decision

Opcion Ventajas Desventajas
A) Proceder con DD Ampliada Cumple normativa, protege al corredor Puede perder al cliente, tension con gerente
B) Rechazar al cliente Elimina riesgo completamente Perdida segura de negocio
C) Escalar a Cumplimiento Comparte responsabilidad, obtiene guia Toma mástiempo, posible rechazo
D) Aceptar con DD minima Cierra venta rapidamente Alto riesgo regulatorio y personal

Define Tus Decisiones

Ejercicio: Definicion de Decisiones
  1. Sugiere al menos dos decisiones alternativas a tomar.
  2. Explica tu razonamiento para cada decisión.
  3. Describe las restricciones y recursos necesarios.
  4. Describe las implicaciones y resultados esperados.
  5. Describe como comunicarias cada decisión al equipo.
  6. Describe como comunicarias cada decisión al cliente.

Ejecución y Planificacion

Actividades de Planificacion
  1. Disena un plan de accion con fases y plazos para el onboarding.
  2. ¿Quérecursos necesitarias para implementar tu plan?
  3. Identifica posibles obstaculos y como los enfrentarias.

Plan de Accion Sugerido

Fase Acciones Plazo
1. Comunicacion Informar al cliente sobre requisitos de DD Inmediato
2. Recopilacion Solicitar documentación completa 5 dias
3. Verificacion Validar información, consultar listas 3 dias
4. Escalamiento Presentar a Cumplimiento para aprobación 2 dias
5. Decision Comunicar resultado al cliente 1 dia

Recursos Necesarios

  • Acceso a bases de datos de verificación (listas restrictivas, PEPs)
  • Formularios de DD Ampliada
  • Apoyo del area de Cumplimiento
  • Tiempo para investigacion (sin presión de cierre inmediato)

Evaluación de Resultados

Preguntas de Evaluación
  1. ¿Cómomedirias el exito de las decisiones tomadas?
  2. ¿Quémetricas utilizarias para evaluar los resultados?
  3. ¿Quémetricas utilizarias para evaluar el impacto?
  4. Si las decisiones no funcionaran, ¿que alternativas considerarias?

Metricas de Exito

Indicadores de Resultado
  • DD completada al 100% según normativa
  • Documentacion completa en expediente
  • Aprobacion de Cumplimiento obtenida
  • Cliente vinculado o rechazado con fundamento
Indicadores de Impacto
  • Cero observaciones en auditorias
  • Proteccion de licencia profesional
  • Reputacion del corredor intacta
  • Relacion de confianza con Cumplimiento

Dinámicas entre Actores

Preguntas sobre Dinámicas
  1. ¿Quéhabilidades de comunicacion son esenciales en esta situación?
  2. ¿Cuáles conflictos hay entre los intereses de los actores?
  3. ¿Cómoabordarias estos conflictos?

Conflictos de Intereses Identificados

  • Corredor vs Gerente: Cumplimiento vs metas de venta
  • Corredor vs Cliente: DD completa vs rapidez
  • Gerente vs Cumplimiento: Cierre vs aprobación
  • Cliente vs Regulador: Privacidad vs transparencia

Habilidades de Comunicacion Clave

  • Asertividad: Mantener posición ante presiónes
  • Diplomacia: Comunicar requisitos sin ofender
  • Escucha activa: Identificar señales en las respuestas
  • Negociacion: Encontrar soluciones que satisfagan a todos

Creatividad y Soluciones Innovadoras

Ejercicio Creativo
  1. Propon un planteamiento innovador para el proceso de onboarding.
  2. ¿Quétecnologia o enfoque disruptivo aplicarias?
  3. ¿Cómoinvolucarias a los actores en este nuevo planteamiento?

Ideas Innovadoras

Tecnologia
  • Verificacion digital automatizada de documentos
  • Consulta en tiempo real de listas restrictivas
  • Scoring de riesgo automatico
  • Blockchain para trazabilidad de documentos
Proceso
  • Pre-screening digital antes de reunion presencial
  • Checklist interactivo de DD
  • Escalamiento automatico por alertas
  • Dashboard de seguimiento en tiempo real

Impacto Ético y Social

Preguntas Éticas
  1. ¿Quéimplicaciones éticas tienen las decisiones planteadas?
  2. ¿Quéimplicaciones éticas tiene NO tomar decisiones?
  3. ¿Quéconsideraciones garantizan que las decisiones sean éticas y justas?

Dimensiones Éticas

  • Integridad: No ceder ante presiónes comerciales indebidas
  • Responsabilidad: Proteger el sistema financiero
  • Justicia: Aplicar los mismos estandares a todos los clientes
  • Transparencia: Comunicar claramente los requisitos

Escenario Alternativo

Cambio de condiciones: Imagina que el Sr. Bermudez resulta ser sobrino de un alto funcionario del gobierno actual, lo que lo convierte en PEP por asociacion.

  • ¿Cómoimpacta este cambio al caso?
  • ¿Quéconsideraciones adicionales tomarias?
  • ¿Quédecisiones y acciones adicionales implementarias?

Metacognicion y Reflexión Personal

Preguntas de Reflexión
  1. ¿Quéconocimientos, habilidades y competencias pusiste en práctica?
  2. ¿Quéaprendiste en esta simulación?
  3. ¿Cómotus respuestas son distintas a las que hubieras dado antes de este programa?
  4. ¿Cómoaplicaras lo aprendido en tu vida profesional?

Continua tu Desarrollo Profesional

Visita el Campus de ADOCOSE para mássimulaciónes, cursos especializados y certificaciones en Debida Diligencia.

Visitar Campus ADOCOSE
Material de Referencia
Simulación de Rol 2

El Dilema del Gerente

Cuando las metas comerciales chocan con el cumplimiento normativo

Escenario de la Simulación

Eres el Gerente de una correduria de seguros mediana. Es el ultimo dia del trimestre y estas a RD$3,000,000 de cumplir la meta.

Tu mejor corredor, Luis Martinez, tiene un cliente listo para cerrar una póliza de vida con inversion por RD$10,000,000. Sin embargo, el area de Cumplimiento ha puesto la operación "en revision" por las siguientes razones:

  • El cliente es dueno de una cadena de casas de cambio
  • Quiere pagar la prima con transferencia desde una cuenta en Panama
  • La verificación de origen de fondos esta incompleta
  • El cliente tiene un familiar que fue PEP hace 2 años

El Director General te llama para preguntar por la meta. Luis esta presiónandote para que "hables con Cumplimiento". El Oficial de Cumplimiento se mantiene firme en sus objeciones.

Tienes una reunion en 30 minutos donde debes decidir el curso de accion.

Roles para la Simulación

Gerente de Correduria (Protagonista)

Objetivo: Tomar una decisión que equilibre negocio y cumplimiento

  • Responsable ante la dirección por las metas
  • Responsable ante el regulador por cumplimiento
  • Debe gestiónar expectativas de todos
Luis Martinez (Corredor)

Objetivo: Cerrar la venta, obtener su comisión

  • Argumenta que el cliente es legitimo
  • Presiona por excepcion o aprobación rapida
  • Amenaza (sutilmente) con irse a otra correduria
Oficial de Cumplimiento

Objetivo: Proteger a la empresa de riesgos regulatorios

  • Se mantiene firme en los requisitos
  • Cita normativa y precedentes
  • Ofrece alternativas dentro del marco
Director General

Objetivo: Resultados financieros del trimestre

  • Pregunta por soluciones, no por problemas
  • Recuerda compromisos con accionistas
  • Puede moderar su posición si se explican riesgos

Análisis Completo

Actividades de Análisis del Contexto

  1. Identifica los factores externos e internos que crean este dilema.
  2. Identifica las causas de la tension entre areas.
  3. Identifica las consecuencias de priorizar una u otra posición.
  4. Realiza un Diagrama de Ishikawa para las causas del conflicto.

Actividades de Análisis de Actores

  1. Mapea los intereses de cada actor involucrado.
  2. Identifica donde hay alineacion y donde hay conflicto.
  3. ¿Quéperspectiva deberia prevalecer y por que?

Actividades de Análisis Práctico

  1. ¿Cual es el problema máscrítico a abordar primero?
  2. ¿Quéimplicaciones tiene ceder ante la presión comercial?
  3. ¿Quéimplicaciones tiene perder la meta del trimestre?

Cuadrante de Decision

Riesgo Alto / Beneficio Alto
  • Aprobar sin DD completa
  • Cumple meta, alto riesgo regulatorio
Riesgo Alto / Beneficio Bajo
  • Aprobar parcialmente
  • No cumple meta, riesgo presente
Riesgo Bajo / Beneficio Alto
  • DD acelerada pero completa
  • Si es posible en tiempo
Riesgo Bajo / Beneficio Bajo
  • Rechazar operación
  • Pierde meta, protege empresa

Toma de Decisiones

Ejercicio de Decision
  1. Define al menos dos cursos de accion alternativos.
  2. Evalua ventajas y desventajas de cada uno.
  3. ¿Cómocomunicarias tu decisión al Director General?
  4. ¿Cómocomunicarias tu decisión a Luis?
  5. ¿Cómocomunicarias tu decisión a Cumplimiento?

Opciones de Decision

Opcion Implicacion Comercial Implicacion Regulatoria
Respaldar a Cumplimiento Pierde meta, pierde corredor potencialmente Protege licencia, sin observaciones
Buscar solucion intermedia Posible cierre con demora Depende de calidad de DD
Presionar por excepcion Cumple meta inmediatamente Alto riesgo, posible sancion futura

Plan de Ejecución

  1. Disena un plan de accion para los proximos 30 minutos.
  2. ¿Quérecursos necesitas?
  3. ¿Quéobstaculos anticipas?

Reflexión y Aprendizaje

Escenario Alternativo

Cambio: Imagina que la póliza es por RD$50,000,000 y representaria el 50% de la meta anual de la correduria.

  • ¿Cambia tu análisis?
  • ¿Cambia tu decisión?
  • ¿Deberia cambiar?
Reflexión Personal
  1. ¿Quéaprendiste sobre el balance entre negocio y cumplimiento?
  2. ¿Cómomanejarias la presión de un superior?
  3. ¿Quéhabilidades necesitas desarrollar para estas situaciónes?

Desarrolla tu Liderazgo en Cumplimiento

El Campus ADOCOSE ofrece programásde liderazgo para gerentes del sector asegurador.

Explorar Programas
Simulación de Rol 3

Comité de Cumplimiento Extraordinario

Evaluación colectiva de un caso complejo de DD Ampliada

Escenario de la Simulación

Se ha convocado un Comité de Cumplimiento Extraordinario para evaluar la vinculación de un cliente de alto perfil:

Grupo Empresarial del Este SAS desea contratar un programa integral de seguros por RD$200,000,000 que incluye seguros de vida para ejecutivos, RC empresarial y seguros de propiedad.

Hallazgos de la DD:

  • El presidente del grupo es hijo de un ex-Senador (PEP por asociacion)
  • La empresa tiene operaciónes en zonas francas con múltiples paises
  • Un 30% de la facturacion proviene de contratos gubernamentales
  • Hay una investigacion periodistica que vincula a un socio menor con parasos fiscales
  • Los estados financieros muestran crecimiento de 500% en 3 años
  • El origen de fondos declarado es "reinversion de utilidades"

El comité debe decidir: aprobar, rechazar, o aprobar con condiciones.

Roles del Comité

Presidente del Comité

Modera la discusion, busca consenso, tiene voto de calidad

Oficial de Cumplimiento

Presenta el caso, identifica riesgos, recomienda DD adicional

Director Comercial

Defiende la oportunidad de negocio, propone mitigantes

Asesor Legal

Evalua riesgos legales, opina sobre exposición

Director de Riesgos

Evalua riesgo integral, propone controles

Representante de Auditoria

Observa el proceso, verifica cumplimiento de politicas

Dinamica de la Simulación

  1. El Oficial de Cumplimiento presenta el caso (10 min)
  2. Cada miembro expresa su posición inicial (15 min)
  3. Debate abierto sobre la decisión (20 min)
  4. Votacion y documentación de la decisión (10 min)

Análisis del Caso

Actividades Previas al Comité
  1. Identifica todas las señales de alerta del caso.
  2. Clasifica las alertas por nivel de riesgo.
  3. Identifica que DD adicional se requiere.
  4. Prepara argumentos para tu posición según tu rol.

Matriz de Riesgos

Riesgos Críticos
  • Condicion PEP del presidente
  • Investigacion periodistica pendiente
  • Crecimiento atipico (500%)
Riesgos Moderados
  • Contratos gubernamentales
  • Operaciones internacionales
  • Origen de fondos generico

Preguntas Clave para el Comité

  • ¿El riesgo reputacional supera el beneficio comercial?
  • ¿Es posible mitigar los riesgos con controles adicionales?
  • ¿Quéprecedente establece esta decisión?
  • ¿Cómoreaccionaria el regulador si revisara este caso?

Toma de Decision Colectiva

Opciones de Decision

Opcion Condiciones Implicaciones
Aprobar DD actual es suficiente Riesgo asumido, beneficio comercial
Aprobar con condiciones DD adicional, monitoreo reforzado, limites Balance riesgo-beneficio
Diferir Completar DD antes de decidir Retraso, posible perdida de cuenta
Rechazar Riesgo inaceptable Perdida de negocio, protección total
Ejercicio de Votacion
  1. Cada rol presenta su voto y justificacion.
  2. Se documenta la decisión con fundamentos.
  3. Se establecen condiciones si aplica.
  4. Se asignan responsables de seguimiento.

Reflexión Post-Comité

Análisis de la Dinamica
  1. ¿Quéhabilidades de comunicacion fueron críticas?
  2. ¿Cómose manejaron los conflictos de interes?
  3. ¿La decisión fue por consenso o por voto?
  4. ¿Quémejorarias en el proceso?

Escenario Alternativo

Cambio: Despues de la reunion, un periodico pública que la investigacion sobre el socio revelo vinculos con narcotrafico.

  • ¿Cómoimpacta esto la decisión tomada?
  • ¿Quéacciones inmediatas tomaria el comité?

Fortalece tu Rol en Comités

Aprende mássobre gobernanza y toma de decisiones en el Campus ADOCOSE.

Ver Cursos
Simulación de Rol 4

Visita del Regulador

Inspeccion de la UAF sobre procesos de Debida Diligencia

Escenario de la Simulación

La UAF ha notificado una inspeccion de rutina a tu correduria de seguros. Durante la visita, los inspectores solicitan:

  • Expedientes de los ultimos 20 clientes vinculados
  • Politicas y procedimientos de DD
  • Evidencia de capacitacion del personal
  • Registro de ROS enviados (si los hay)
  • Actas de comité de cumplimiento

Al revisar los expedientes, los inspectores identifican hallazgos:

  • 3 expedientes tienen DD incompleta
  • 1 cliente PEP no fue identificado como tal
  • 2 operaciónes en efectivo >RD$500,000 sin ROE
  • El manual de DD no esta actualizado a la Guia 2026

El inspector jefe solicita una reunion con la gerencia para discutir los hallazgos.

Roles para la Simulación

Inspector Jefe UAF

Conduce la inspeccion, identifica hallazgos, puede recomendar sanciones

Inspector Asistente

Revisa documentos, toma notas, hace preguntas tecnicas

Gerente General Correduria

Responde por la organizacion, busca minimizar impacto

Oficial de Cumplimiento

Explica procesos, presenta evidencia, propone remediacion

Asesor Legal

Protege intereses legales, negocia plazos

Análisis de la Situacion

Preparacion para la Reunion
  1. Clasifica los hallazgos por gravedad.
  2. Identifica las causas de cada hallazgo.
  3. Prepara explicaciones (no excusas) para cada uno.
  4. Disena un plan de remediacion creible.

Clasificacion de Hallazgos

Hallazgos Graves
  • PEP no identificado - Violacion de Ley 155-17
  • ROE no enviados - Incumplimiento de reporte
Hallazgos Moderados
  • DD incompleta - Deficiencia de proceso
  • Manual desactualizado - Debilidad de control

Posibles Sanciones

  • Observaciones: Plazo para corregir
  • Amonestacion: Registro en expediente
  • Multas: Hasta RD$25,000,000 según gravedad
  • Suspension: De actividades en casos extremos

Estrategia de Respuesta

Ejercicio de Respuesta
  1. ¿Cómoexplicarias cada hallazgo sin justificar?
  2. ¿Quéplan de remediacion presentarias?
  3. ¿Quéplazos propondrias para cada accion?
  4. ¿Cómodemostarias compromiso con el cumplimiento?

Plan de Remediacion Sugerido

Hallazgo Accion Correctiva Plazo
PEP no identificado Revision inmediata, reclasificacion, DD Ampliada 15 dias
ROE pendientes Envio inmediato de ROE atrasados 48 horas
DD incompleta Completar expedientes, capacitacion 30 dias
Manual desactualizado Actualizacion a Guia UAF 2026 60 dias

Reflexión y Aprendizaje

Preguntas de Reflexión
  1. ¿Quéerrores llevaron a estos hallazgos?
  2. ¿Cómose pudieron haber prevenido?
  3. ¿Quécambios estructurales implementarias?
  4. ¿Cómoprepararias a tu equipo para futuras inspecciones?

Escenario Alternativo

Cambio: El inspector menciona que tienen información de un ROS de otra institucion que involucra a uno de tus clientes actuales.

  • ¿Cómoreaccionarias?
  • ¿Quéinformación podrias compartir?
  • ¿Quéacciones inmediatas tomarias con ese cliente?

Preparate para Inspecciones

El Campus ADOCOSE ofrece talleres sobre preparacion para inspecciones regulatorias.

Ver Talleres
Simulación de Rol 5

Crisis Reputacional

Manejo de un escandalo publico relaciónado con un cliente

Escenario de la Simulación

Es lunes por la manana. Un periodico nacional pública en primera plana:

"EMPRESARIO DETENIDO POR LAVADO DE ACTIVOS - Tenia pólizas millonarias con aseguradoras locales"

El articulo menciona que tu correduria intermedió una póliza de RD$40,000,000 para el empresario detenido, Sr. Rafael Medina, hace 2 años.

Situacion actual:

  • La UAF llama solicitando información urgente
  • Un periodista solicita declaraciones
  • Otros clientes llaman preocupados
  • El equipo esta nervioso y confundido
  • La aseguradora pregunta sobre su exposición

Tienes 2 horas para organizar una respuesta antes de la conferencia de prensa de las autoridades.

Roles para la Simulación

Gerente General

Coordina la respuesta, toma decisiones ejecutivas, portavoz

Oficial de Cumplimiento

Revisa expediente del cliente, prepara información para UAF

Asesor Legal

Evalua exposición legal, prepara comunicaciones

Director Comercial

Gestiona comunicacion con clientes, protege relaciónes

Comunicaciones

Prepara comunicado, maneja medios, monitorea redes

Análisis de Crisis

Acciones Inmediatas (Primera Hora)
  1. Localizar y revisar el expediente del cliente.
  2. Verificar que DD se hizo en su momento.
  3. Identificar si hubo señales de alerta no atendidas.
  4. Preparar cronologia de la relación comercial.

Preguntas Criticas

  • ¿La DD realizada fue adecuada según la normativa vigente en ese momento?
  • ¿Hubo señales de alerta que debieron escalarse?
  • ¿Se envio algun ROS relaciónado con este cliente?
  • ¿Cual es la exposición legal de la correduria?

Stakeholders a Gestionar

Prioridad Inmediata
  • UAF - Respuesta obligatoria
  • Aseguradora - Coordinacion
Prioridad Alta
  • Medios - Control de narrativa
  • Clientes - Tranquilizar
Prioridad Media
  • Empleados - Comunicacion interna
  • Proveedores - Informacion basica

Plan de Respuesta

Ejercicio de Planificacion
  1. Disena un comunicado de prensa (3 parrafos max).
  2. Prepara los puntos clave para responder a la UAF.
  3. Redacta un mensaje para clientes preocupados.
  4. Prepara talking points para empleados.

Elementos del Comunicado

  • Reconocimiento: Conocemos la situación
  • Cooperación: Colaboramos con autoridades
  • Proceso: Contamos con procesos de DD robustos
  • Confidencialidad: No podemos comentar sobre clientes especificos
  • Compromiso: Mantenemos nuestro compromiso con la prevención

QuéNO Decir

Errores a Evitar
  • No culpar al cliente antes de que haya condena
  • No revelar información confidencial de DD
  • No admitir fallas sin asesoramiento legal
  • No especular sobre otros clientes
  • No minimizar la situación

Reflexión y Aprendizaje

Evaluación Post-Crisis
  1. ¿Quéfunciono bien en la respuesta?
  2. ¿Quése pudo hacer mejor?
  3. ¿Quécontroles adicionales implementarias?
  4. ¿Cómoprepararias a la organizacion para futuras crisis?

Escenario Alternativo

Cambio: Al revisar el expediente, descubres que el corredor que atendio al Sr. Medina omitio documentar varias señales de alerta y no escalo a Cumplimiento.

  • ¿Cómoimpacta esto tu estrategia de respuesta?
  • ¿Quéacciones internas tomarias?
  • ¿Cómocomunicarias esto a las autoridades?
Reflexión Personal
  1. ¿Quécompetencias son críticas para manejar crisis?
  2. ¿Cómoprepararias un plan de crisis preventivo?
  3. ¿Quérol te gustaria desempenar en una crisis real?

Prepara tu Plan de Crisis

El Campus ADOCOSE ofrece programásde gestión de crisis y comunicacion en situaciónes dificiles.

Inscribirse Ahora
Material de Referencia