Capacitación Profesional

Programas de Talleres
Debida Diligencia UAF 2026

Dos programas diseñados para diferentes niveles de experiencia: actualización para profesionales y formación integral.

Seleccione un Programa

Cada programa está disponible en formato de 2 horas (intensivo) o medio día (4 horas con ejercicios prácticos).

Actualización Debida Diligencia 2026

Para profesionales con experiencia en DD

2 horas (intensivo) / 4 horas (con ejercicios)
Nivel: Intermedio-Avanzado
1

Contexto y Marco Normativo Actualizado

20 min (2h) / 30 min (4h)
  • Razones de la actualización: Evaluación GAFI 2025
  • Cambio de LA/FT a LAFTPADM (incorporación de PADM)
  • Nueva estructura de la guía: de 23 a 150+ páginas
  • Marco institucional: CONCLAFIT, UAF, Supervisores sectoriales
2

Los 9 Principios Rectores

25 min (2h) / 40 min (4h)
  • Enfoque Basado en Riesgos y Proporcionalidad
  • Razonabilidad, Suficiencia y Verificabilidad
  • Actualización Continua y Documentación
  • Coherencia Institucional e Independencia Técnica
  • Confidencialidad y Protección de Datos
3

Nueva Metodología de 4 Fases

30 min (2h) / 50 min (4h)
  • Fase 1: Identificación - qué información recopilar
  • Fase 2: Medición - evaluación y perfilamiento de riesgo
  • Fase 3: Control - medidas según nivel de riesgo
  • Fase 4: Monitoreo - eventos gatillo y actualización
  • Ejercicio práctico (4h): Aplicar las 4 fases a un caso real
4

Cambios Clave en Conceptos

25 min (2h) / 45 min (4h)
  • Beneficiario Final: nuevo umbral 20%, control por parentesco
  • Origen de Fondos vs. Origen de Riqueza: cuándo aplicar cada uno
  • DD Simplificada e inclusión financiera
  • Tratamiento de PEPs: política anti-de-risking, período de enfriamiento
  • Lo que NO es Debida Diligencia (nueva sección)
  • Ejercicio práctico (4h): Identificar BF en estructuras complejas
5

Impacto en el Sector Asegurador

20 min (2h) / 35 min (4h)
  • Particularidad del sector: seguros de vida e inversión
  • Beneficiarios de pólizas como Beneficiarios Finales
  • Responsabilidades del corredor como sujeto obligado independiente
  • Señales de alerta específicas para seguros
  • Ejercicio práctico (4h): Análisis de casos de seguros

Dirigido a:

  • Oficiales de Cumplimiento
  • Personal de áreas de cumplimiento
  • Auditores internos
  • Gerentes de operaciones
  • Profesionales con experiencia en PLAFT

Debida Diligencia Integral 2026

Formación completa desde los fundamentos

2 horas (intensivo) / 4 horas (con ejercicios)
Nivel: Básico-Intermedio
1

Fundamentos de LAFTPADM

15 min (2h) / 25 min (4h)
  • ¿Qué es el Lavado de Activos? Etapas: colocación, estratificación, integración
  • Financiamiento del Terrorismo y Proliferación de ADM
  • Marco legal: Ley 155-17, Decreto 408-17
  • Sujetos obligados y supervisores sectoriales
2

¿Qué es la Debida Diligencia?

15 min (2h) / 25 min (4h)
  • Definición y propósito de la DD
  • Diferencia entre CSC (Conozca a su Cliente) y DD
  • Los 9 principios rectores de la Guía 2026
  • Enfoque Basado en Riesgos (EBR)
3

Metodología de 4 Fases

25 min (2h) / 45 min (4h)
  • Fase 1: Identificación del cliente y BF
  • Fase 2: Medición y evaluación de riesgo
  • Fase 3: Control y medidas de mitigación
  • Fase 4: Monitoreo y actualización continua
  • Ejercicio práctico (4h): Recorrido completo de las 4 fases
4

Beneficiario Final

20 min (2h) / 35 min (4h)
  • Definición ampliada: propiedad (≥20%), control, beneficio
  • Metodología de identificación
  • Estructuras complejas: holdings, fideicomisos, fondos
  • Control por parentesco
  • Ejercicio práctico (4h): Identificar BF en estructuras
5

Tipos de Debida Diligencia

20 min (2h) / 35 min (4h)
  • DD Simplificada: cuándo aplica, relación con inclusión financiera
  • DD Estándar: requisitos base
  • DD Ampliada: supuestos y medidas reforzadas
  • Origen de Fondos vs. Origen de Riqueza
6

Personas Expuestas Políticamente (PEPs)

15 min (2h) / 25 min (4h)
  • Definición y listado de cargos PEP
  • Extensión a familiares y asociados
  • Medidas reforzadas
  • Política anti-de-risking y período de enfriamiento
7

DD en el Sector Asegurador

15 min (2h) / 30 min (4h)
  • Productos cubiertos: seguros de vida e inversión
  • Beneficiarios como Beneficiarios Finales
  • Señales de alerta en seguros
  • Rol del corredor de seguros
  • Ejercicio práctico (4h): Caso de seguros

Dirigido a:

  • Personal nuevo en áreas de cumplimiento
  • Corredores y agentes de seguros
  • Personal de suscripción
  • Servicio al cliente y front office
  • Toda persona que requiera formación en DD

Comparación de Programas

Característica
Actualización 2026
DD Integral
Nivel requerido
Intermedio-Avanzado
Básico-Intermedio
Fundamentos LAFTPADM
Repaso breve
Completo
9 Principios rectores
Detallado
Introducción
Metodología 4 fases
Avanzado
Completo
Cambios 2020 vs 2026
Énfasis principal
Referencia
Beneficiario Final
Novedades
Completo
Tipos de DD
Cambios
Completo
PEPs y anti-de-risking
Detallado
Introducción
Sector asegurador
Detallado
Introducción
Casos prácticos (4h)
3 ejercicios
3 ejercicios